به گزارش صدای بورس؛ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران طی بخشنامهای رسمی به شبکه بانکی کشور، اجرای بیکموکاست «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را الزامی اعلام کرد؛ دستورالعملی که بهاستناد ماده (۶۷) آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد تدوین شده است و از این پس سازوکار دقیقی برای رصد و کنترل رفتار مالی همه مشتریان بانکی فراهم میکند.
بانکها مکلفند بر اساس این دستورالعمل:
-
برای همه مشتریان حقیقی و حقوقی، سطح فعالیت مورد انتظار سالانه را تعیین کنند.
-
بر اساس دادههای درآمدی، برای مشتریان حقیقی مزدبگیر سقف ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی فاقد شغل سقف ۵۰ میلیارد ریال، و حقوقیهای غیرفعال سقف ۵ میلیارد ریال در نظر بگیرند.
-
صاحبان کسبوکار یا اشخاص حقوقی فعال، باید دو سقف جداگانه برای حسابهای تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.
-
بانکها موظفند سامانهای هوشمند طراحی کنند تا هر گونه مغایرت رفتار مالی بهطور خودکار شناسایی شود و در صورت عدممراجعه مشتری ظرف یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت به ۱۰۰ میلیون ریال روزانه کاهش یابد.
نظر شما